97播播 民生加银聚优精选羼杂: 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金基金居品尊府纲目更新

               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金                         基金居品尊府纲目更新                                               编制日历：2024 年 9 月 25 日                       送出日历：2024 年 10 月 14 日           本纲目提供本基金的关键信息，是招募讲明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募讲明书等销售文献。 一、居品大致 基金简称      民生加银聚优精选羼杂          基金代码             013296           民生加银基金束缚有限公                          中国设立银行股份有限公 基金束缚东谈主                         基金托管东谈主           司                                    司                               上市往还所及上市日 基金合同班师日   2021 年 10 月 14 日                     -                               期 基金类型      羼杂型                 往还币种             东谈主民币 运作神志      等闲绽开式               绽开频率             每个绽开日                               开动担任本基金基金 基金司理      朱辰喆                 司理的日历                               证券从业日历           2015 年 4 月 1 日           《基金合同》班师后，相接 20 个使命日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者           基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东谈主应当在依期阐述中赐与流露；连 其他        续 60 个使命日出现前述情形的，基金束缚东谈主应当在 10 个使命日内向中国证监会报           告并提议治理有策画，如捏续运作、调度运作神志、与其他基金合并或者隔断基金合           同等，并在 6 个月内召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。 二、基金投资与净值通晓 (一) 投资意见与投资策略 请投资者阅读《招募讲明书》第九部分“基金的投资”了解详备情况           本基金在严格逼迫风险和保捏金钱流动性的基础上，通过从下到上的深度挖掘、精选 投资意见           个股，力图为基金份额捏有东谈主赢得永恒寂静的逾额答复。           本基金的投资范畴为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（包           括中小板、创业板以过火他照章刊行上市的股票）、内地与香港股票商场往还互联互通           机制下允许商业的香港蚁集往还所上市股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包           括国债、所在政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调度债券（含差别往还           可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券））、 投资范畴           金钱救助证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、繁衍用具（包括股指期货、           国债期货、股票期权）以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具（但需符           合中国证监会的关联规矩）。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行符合圭臬后，           不错将其纳入投资范畴。          本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金金钱的 60%-95%，其中投资于港股通          标的股票不跳跃股票金钱的 50%。每个往还日日终，在扣除股指期货、国债期货和股          票期权合约需交纳的往还保证金后，应当保捏不低于基金金钱净值的 5%的现款或到期          日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          如法律法例或中国证监会允许，基金束缚东谈主在履行符合圭臬后，不错治愈上述投资品          种的投资比例。          本基金将通过追踪考量频频的宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的完全          水柔柔增长率、利率水平与走势等）以及各项国度计谋（包括财政、货币、税收、汇 主要投资策略   率计谋等）来判断经济周期现在的位置以及畴昔将发展的标的，在此基础上对各大类          金钱的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现款等大类金钱之间的配          置比例、治愈原则和治愈范畴。 功绩比较基准   沪深 300 指数收益率×60%+恒生抽象指数收益率×10%+中债抽象指数收益率×30%          本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币商场基金、 风险收益特征   但低于股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环          境、投资标的、商场轨制以及往还功令等各异带来的私有风险。 (二) 投资组合伙产成立图表/区域成立图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同班师以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1.基金合同班师往日/基金份额增设往日的关联数据按推行存续期狡计，不按整个这个词当然年度进行折算。 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售关联用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                         收费神志/费率                  /捏有期限（N）                    M    申购费      1，000，000≤M＜2，000，000                  1.00%   （前收费）      2，000，000≤M＜5，000，000                  0.80%                   M≥5，000，000                    1，000 元/笔                        N＜7 天                       1.50%    赎回费                       N≥180 天                      0.00% 注：上述表格中的申购费率适用投老本基金的非待业金客户。对于投老本基金的待业金客户，在基金束缚东谈主 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中规矩申购费率为固定金额的，待业金客户则按上 述表格中的费率规矩践诺，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作关联用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别              收费神志/年费率或金额                      收取方 束缚费                      1.20%                 基金束缚东谈主和销售机构 托管费                      0.20%                   基金托管东谈主 审计用度                  30，000.00 元                司帐师事务所 信息流露费                 80，000.00 元                规矩流露报刊             基金合同班师后与基金关联的讼师费、基 其他用度        金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产                   关联处事机构             中列支的其他用度，按照国度联系规矩和                                  第 3页 共 6页         基金合同商定在基金财产中列支。用度类         别详见本基金基金合同及招募讲明书或其         更新。 注：1、审计用度、信息流露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行 金额以基金依期阐述流露为准。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：                           基金运作抽象费率（年化） 捏有本领                             1.51% 注：基金运作抽象费率=固定束缚费率+托管费率+销售处事费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均 金钱净值的比例（年化）。基金束缚费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报流露的关联数据为基准测算。 四、风险揭示与关键领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应考究阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    本基金私有风险    杠杆风险：因股指期货接收保证金往还而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。    基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金金钱可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动 标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金金钱可能因股指期货合约 之间价差的特殊变动而际遇缓期风险。    股指期货缓期时的流动性风险：本基金捏有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓捏有的股指期货合 约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流动性欠安、往还量不实时，将会导致缓期操作践诺难度 擢升、往还成本增多，从而可能对基金金钱变成不利的影响。    期货盯市结算轨制带来的现款束缚风险：股指期货采用保证金往还轨制，保证金账户实行当日无欠债结 算轨制，资金束缚条目高。当商场捏续向不利标的波动导致期货保证金不及，要是未能在规矩的时安分补足 保证金，按规矩将被强制平仓，可能给基金金钱带来超出预期的失掉。    到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍捏有未平仓合约，往还所将按照交割结算价将账 户捏有的合约进行现款交割，因此无法延续捏有到期合约，具有到期日风险。    敌手方风险：基金束缚东谈主应用基金金钱投资于股指期货时，会竭力聘请资信景况优良、风险逼迫才智强 的期货公司当作经纪商，但不成根绝在极点情况下，所聘请的期货公司在往还进程中存在不法、违章操办行 为或停业清理导致基金金钱际遇失掉。    连带风险：为基金金钱进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规 定的时安分补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金金钱可能因被连带 强行平仓而际遇失掉。    未平仓合约不成延续捏有风险：由于国度法律、法例、计谋的变化、中金所往还功令的修改、蹙迫设施 的出台等原因，基金金钱捏有的未平仓合约可能无法延续捏有，基金金钱必须承担由此导致的失掉。    国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所捏有 的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波                      第 4页 共 6页 动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为运动量风险，是 指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由商场阑珊广度或深度导致 的；另一类为资金量风险，是指资金量无法闲静保证金条目，使得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金的投资范畴包括股票期权，股票期权的风险主要包括商场风险、流动性风险、保证金风险、信用 风险和操格调险等。商场风险指由于标的价钱变动而产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金往还量 大于商场可报价的往还量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金闲静建立或者保管繁衍品合 约头寸所条目的保证金而带来的风险。信用风险指往还敌手不肯或无法履行条约的风险。操格调险则指因交 易进程、往还系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时分所导致的失掉。   本基金将金钱救助证券纳入到投资范畴当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的金钱救助证券之债务东谈主出现讲错，或在往还进程中发生交收讲错，或由于资 产救助证券信用质地缩短导致证券价钱着落，变成基金财产失掉。   ②利率风险：商场利率波动会导致金钱救助证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是商场利率上 升，本基金捏有金钱救助证券将濒临价钱着落、本金失掉的风险，而要是商场利率着落，金钱救助证券利息 的再投资收益将濒临着落的风险。   ③流动性风险：受金钱救助证券商场范畴及往还活跃进度的影响，金钱救助证券可能无法在团结价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金金钱濒临再投资风险。   ⑤操格调险：基金关联当事东谈主在业务各格式操作进程中，因里面逼迫存在颓势或者东谈主为要素变成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章往还、往还荒唐、IT 系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场行为受到限制或合同不成平日践诺，导致基金财产的 失掉。   ①港股往还失败风险   港股通业务试点本领存在逐日额度限制。在香港蚁集往还整个限公司开市前阶段，当日额度使用驱散 的，新增的买单陈述将濒临失败的风险；在联交所捏续往还时段，当日额度使用驱散的，当日本基金将濒临 不成通过港股通进行买入往还的风险。要是畴昔港股通关联业务功令发生变化，以新的业务功令为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会 影响本基金以东谈主民币计价的基金金钱价值，从而导致基金金钱濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也 可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时分蔓延或是汇率数据荒唐等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产 生不利影响。   ③境外商场的风险   本基金通过内地与香港股票商场往还互联互通机制投资于香港商场，投资将受到香港商场宏不雅经济运 行情况、货币计谋、财政计谋、税收计谋、产业计谋、往还功令、结算、托管以过火他运格调险等多种要素 的影响，上述要素的波动和变化可能会使基金金钱濒临潜在风险。 (二) 关键领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金束缚东谈主依照恪称背负、古道信用、严慎勤奋的原则束缚和应用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。                     第 5页 共 6页   基金居品尊府纲目信息发生首要变更的，基金束缚东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金束缚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得 基金的关联信息，敬请同期关心基金束缚东谈主发布的关联临时公告等。   对于本基金的争议治理神志，请投资者关心本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他尊府查询神志   以下尊府详见基金束缚东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户处事电话 400-8888-388 征询。                             第 6页 共 6页

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